Kit de Planejamento Financeiro para Alavancagem

I

Antes de investir mais, meça o que já existe

capacidade, padrão e prazo de retorno

Faturar bem no papel e quebrar no caixa são coisas diferentes. O honorário administrativo entra parcelado entre o terceiro e o sexto mês; o judicial, só ao fim da maturação. É essa distância que quebra o escritório que investe em tráfego sem projetar quando o dinheiro chega.

Padrão

A função, não a pessoa

Sai um profissional, entra outro, e o treinamento continua o mesmo. Alimentar o sistema é atividade, não favor.

Diagnóstico

A mesma leitura, todo mês

Treze perguntas repetidas revelam o setor estagnado: se a resposta não muda de uma competência para outra, o gargalo está ali.

Projeção

Quando o dinheiro entra

Não quanto vai faturar — quando o honorário vira caixa. É a leitura que autoriza contratar sem apostar contra o próprio caixa.

Regra. A decisão do gestor não nasce de percepção. Nasce do painel, com dado real — e o dado só existe se alguém alimentou o sistema.

II

Os três materiais

um PDF e duas ferramentas navegáveis

Um define o que cada função financeira entrega, os outros dois medem onde a estrutura está hoje e o que o próximo investimento vai produzir.

01

Procedimento · 5 funções descritas

Caderno de POP

PDF6 páginas+ versão .docx editável

O Procedimento Operacional Padrão de cada função da estrutura previdenciária e financeira: o que ela existe para entregar, passo a passo do que se faz, e a leitura que mostra se está indo bem.

SDR, closer, perito técnico, pós-venda e financeiro — objetivo, atividades, responsabilidades, ferramentas e indicadores de cada um
Perfil comportamental indicado e referência de volume por função
A regra que atravessa os cinco: alimentar o sistema é atividade, não favor
Base direta do termo de alinhamento de expectativa que o colaborador assina

Baixar o PDF baixar em .docx

02

Ferramenta navegável · mensal

Diagnóstico
de capacidade

HTML13 perguntasEscrit./Comercial/Gestão

As mesmas treze perguntas todo mês, sobre quem ocupa cada função, quanto a estrutura entrega e o que já foi formalizado. A repetição é o que revela o setor estagnado.

Três blocos: estrutura, comercial e gestão
Escada de maturidade — operacional, tático, estratégico — para cada competência salva
Aba de evolução: cada competência vira uma coluna, comparável mês a mês
Salva, exporta, importa e imprime — roda offline, direto do arquivo

Abrir a ferramenta Uma leitura por mês

03

Ferramenta navegável · simulador

Plano de investimento
e retorno

HTMLSimulador + fluxo de caixaCenários comparáveis

Mova as réguas para a realidade da sua praça e do seu benefício. A conversão do mês, a composição do ano e o fluxo de caixa se recalculam juntos, mostrando quando o honorário entra — não só quanto.

Régua de conversão do mês e composição do ano por tipo de benefício
Fluxo de caixa: administrativo parcelado do 3º ao 6º mês, judicial ao fim da maturação, investimento em tráfego saindo
Salve cenários com nome e compare lado a lado — investir em um benefício ou em três
Exporta, importa, copia resumo e imprime

Abrir a ferramenta Um cenário por decisão de investir

III

A ordem de uso

medir antes de investir

Os três materiais também formam uma sequência mensal, não um pacote de leitura única. Sem função descrita não há o que medir; sem diagnóstico não há o que projetar.

1

Descreva a função

Abra o POP de cada cadeira financeira e comercial. Se a atividade não está escrita, ela depende só de quem a exerce hoje.

2

Rode o diagnóstico

Responda as treze perguntas do mês. Salve a competência — ela vira uma coluna comparável com a do mês seguinte.

3

Simule o investimento

Ajuste as réguas de conversão e composição do ano. Veja o fluxo de caixa antes de decidir aumentar o tráfego.

4

Compare e decida

Salve o cenário, compare com o mês anterior e leve o resumo para a mentoria — ou para a própria decisão de contratar.

A escada de maturidade — o que o diagnóstico está medindo em cada competência:

Degrau 1

Operacional

Você ainda ocupa a cadeira. Se ficasse trinta dias fora, a operação pararia no primeiro dia.

Degrau 2

Tático

Parte do time responde pela função, com POP parcial. A rotina seguiria por um tempo, com atraso.

Degrau 3

Estratégico

Todo o time opera com POP escrito e sistema alimentado. A estrutura segue com a rotina de sempre, sem você.

IV

As regras da casa

o que sustenta a decisão financeira

Do caderno de POP · função financeiro

“É essa leitura que autoriza contratar sem apostar contra o próprio caixa.”

Dr. Ismael Correa

Alimentar não é favor

É atividade. O colaborador que preenche pela metade cria um caso sem rastro — e a decisão do mês passa a ser tomada por percepção.

O motivo também é dado

Registra o motivo de cada não fechamento — é o que corrige abordagem, preço ou posicionamento, não só o que fecha.

Devolve, não refaz

O trabalho mal executado volta para a origem corrigir, em vez de ser refeito no lugar do colega. Refazer vira vício da casa.

O prazo se negocia

A pergunta correta é "em quanto tempo você entrega" — não um prazo imposto sem consulta a quem executa.

Dois recebimentos, dois tempos

Administrativo parcelado do 3º ao 6º mês, judicial ao fim da maturação. Ignorar essa distância é o que quebra o caixa.

Financeiro sinaliza, não autoriza sozinho

Sinaliza ao gestor quando o recurso em conta ainda está comprometido com a operação do período — a decisão final é do estratégico.

Sobre o diagnóstico mensal

Duas competências seguidas com o mesmo degrau e o mesmo gargalo significam que a decisão não foi tomada — não que o diagnóstico falhou.

Sobre os valores do simulador

Os prazos de honorário administrativo e judicial são a referência da operação do Dr. Ismael Correa, em previdenciário. Ajuste à sua praça e ao seu tipo de benefício antes de decidir.